Kesän alamäet näyttivät olevan historiaa lokakuussa ja pörssit hehkuivat mukavan vihreinä. Sama väriloisto tarttui myös omaan salkkuuni ja tuotoissakin nenä saatiin takaisin vedenpinnan yläpuolelle. Nyt onkin aika tehdä lyhyt tarkastelu edellisen kuukauden liikehdinnästä.
Piensijoittajan sijoitusblogi säästämisestä ja varallisuuden kerryttämisestä. Tavoitteena toimivan sijoitussalkun rakentaminen sekä vaurastuminen osakkeiden ja rahastosäästämisen avulla.
Näytetään tekstit, joissa on tunniste rahastosalkku. Näytä kaikki tekstit
Näytetään tekstit, joissa on tunniste rahastosalkku. Näytä kaikki tekstit
Rahastosijoittaminen ja sijoitusten tuotto - Syyskuu 2015
Nyt ollaan hieman myöhässä kuukausikatsauksen kanssa, mutta parempi myöhään kuin ei milloinkaan. Tehdään siis nopea tarkastelu, mitä tapahtui syyskuussa portfoliossa. Isossa kuvassa markkinat jatkoivat jo kvartaalin alusta alkanutta alamäkeään eikä omat sijiotukset välttyneet samansuuntaiselta liikkeeltä.
Rahastosijoittaminen ja sijoitusten tuotto - Elokuu 2015
Elokuu meni kesästä nauttiessa ja blogin päivittäminen jäi hieman taka-alalle. Sijiotussalkku eleli kuitenkin omaa elämäänsä markkinoiden tahdissa ja kyyti oli, kuten talousuutisistakin saattoi lukea, kylmää. Heinäkuun pieni nousu kääntyi siis vuoden suurimmaksi laskuksi ja nyt on siis aika kirjata ylös mitä oikein tapahtui ja jäädä odottamaan kuinka hampurilaisten hinnat kehittyvät syksyn alkaessa.
Rahastosijoittaminen ja sijoitusten tuotto - heinäkuu 2015
Lomien kunniaksi päätin yhdistää kaksi jatkuvatahtista blogipäivitystäni (rahastosijoittamisen ja sijoitusten tuoton) yhdeksi kokonaisuudeksi. Tästä eteenpäin kuukausikatsauksia tehdään siis ainoastaan kerran kuussa ja päivityksessä käydään läpi sekä kuukauden tuotto/tappio että value averaging -menetelmällä tehdyt rahastosijoitukset. Päivitykset sopivat keskenään hyvin yhteen ja samalla saadaan myös enemmän tekstiä yhdelle silmäykselle, jolloin lukukokemus tehostuu.
Sijoitusten tuotto - Kesäkuu 2015
Tuottokatsaus toukokuussa näytti tasaista alamäkeä ja mielenkiinnolla jäätiin odottamaan mitä tuleman pitää kesän alkaessa. Kesäkuu näyttikin, että vanha markkinalegenda piti pintansa ja toukokuu olisi ollut salkun tyhjennykselle oiva ajankohta. Oma sijoitusstrategiani ei kuitenkaan tukeudu uskomuksiin, joten lisää osakkeita ja rahasto-osuuksia ostettiin ja vanhojen päällä istuttiin. Nyt on kuitenkin aika katsoa, miltä kuukausi näytti kokonaisuutena.
Rahastosijoittaminen kesäkuu 2015
Viimeisimmästä osakeostosta ei kulunut kauaakaan, kun oli aika tehdä taas sijoitukset myös rahastosalkkuun. Teen hankinnat aina noin kuukauden puolessa välissä ja nyt (ostot 17.6.) oli sopivasti sattunut markkinoilla pieni alamäki juuri tähän ajankohtaan. Vaikka en markkinoita pyrikään ajoittaamaan niin tarjosi value averaging -muotoinen sijoitusmetodini hieman tujumman ostopyrähdyksen edellä mainitusta dipistä johtuen.
Sijoitusten tuotto - Toukokuu 2015
Edellisen kuukauden tuottokatsaus toistui lähes samanlaisena, kun tarkastelin mitä portfoliossa oli tapahtunut toukokuun aikana. Näyttää siis siltä, että alkuvuoden rynnistys on toden totta ainakin väliaikaisesti loppunut. Markkinat tuntuvatkin olevan melko odottavaisia, mihin suuntaan seuraava liike tapahtuu. Pidetään siis silmät auki.
Rahastosijoittaminen toukokuu 2015
Alkuvuoden kurssiralli on ehtinyt jo hieman laantua kun tarkistin toukokuun kehityksen rahastosalkussa. Käytännössä tämä tarkoitti, että lompakkoa piti kaivaa hieman syvemmältä, jotta salkun koko pysyisi tavoitevauhdissa. Verrattuna esimerkiksi huhtikuuhun tai muihin aiempiin kuukausiin, suurimpana erona oli, että rahastosalkun kokonaisarvo oli edellisen kuukauden sijoituksista huolimatta laskenut.
Sijoitusten tuotto - Huhtikuu 2015
Taas vierähti kuukausi ja aika tehdä katsaus sijoitusten tuottoon. Alkuvuosi onkin ollut melkoista pikajuoksua ja ensimmäisellä kvartaalilla aikapainotettu tuotto kipusi 12,5 %:n! Valitettavasti odotettu vauhdin hyytyminen näyttää tapahtuneen, ainakin väliaikaisesti, huhtikuussa.
Rahastosijoittaminen huhtikuu 2015
Alkuvuosi on tuottojen osalta ollut huomattavasti vauhdikkaampi, kuin mitä odottaa saattoi. Tämä on aikaisempina kuukausina näkynyt rahastosijoituksissa siten, että asetettu arvopolku on täyttynyt ilman suurempia lisäpanostuksia. Huhtikuussa ostokia täytyi kuitenkin tehdä hieman laajemmalla rintamalla, jotta päästiin asetettuihin tavoitteisiin.
Sijoitusten tuotto - Maaliskuu 2015
Kuukausi on sijoitusikkunana lyhyt aika ja taas on siis hetki tehdä kuukausikatsaus portfolion tuottoihin. Tarkistetaan samalla millä sijotuksilla maaliskuu sujui paremmin ja mitkä eivät pärjänneet niin hyvin.
Rahastosijoittaminen maaliskuussa
Osakesalkku
päivittyi jo aiemmin tässä kuussa, mutta kuukauden puolessa välissä oli aika tehdä myös
kuukausittaiset rahastosijoitukset. Rahastosäästämiseni noudattaa Value Averaging strategiaa
ja alkuvuoden kurssinousut (Tammikuu / Helmikuu) eivät
ole jättäneet juurikaan tilaa uusille sijoituksille. Maaliskuu ei sinällään poikennut edellisistä, sillä lähes koko viime kuun arvopolku oli tallattu
kurssinousuilla.
Sijoitusten tuotto helmikuussa
Taas on kuukausi vierähtänyt ja aika tarkastella mihin suuntaan sijoitussalkku suuntasi. Katsotaan myös mitkä olivat portfolion parhaat sijoitukset viime kuussa ja tietysti samalla päivitetään portolion sisältö.
Helmikuun hankinnat
Rahastojen ja osakkeiden ostot
Viime kuussa portfolio vihersi mukavasti ja tämä pyrähdys jatkui markkinoilla myös helmikuussa. Tästä johtuen Value Averaging -strategiani mukaisesti myös uudet panostukset rahastosalkussa olivat pieniä. Pääoman kasvutavoite oli täyttynyt Pohjoismaiden ja Euroopan osalta täysin ja mittarit kehottivat jo myymään osuuksia. Tätä en kuitenkaan periaatteeni mukaan tee, vaan käytännössä tilanne tarkoittaa, ettei lisää osuuksia tässä kuussa kyseisiin rahastoihin ostettu.
Lisätuottoa rahastosäästämiseen
Cost Averaging ja Value Averaging -strategioiden vertailu
Selventääkseni vielä Cost Averaging ja Value Avaraging -menetelmien sisältöä ja eroja, tein niistä esimerkkisijoitukset kahteen omassakin rahastosalkussani olevaan rahastoon. Sijoitin näihin rahastoihin vuonna 2014 kymmenenä kuukautena seuraten Value Averaging -strategiaa. Esimerkeissä on käytetty rahastojen toteuneita kursseja aina kuukauden viidennentoista päivän tuntumasta, jolloin tein sijoitukseni, eli ne perustuvat toteutuneeseen historialliseen dataan.
Allokaation tarkistus
Ensimmäisen vajaan vuoden aikana tekemäni sijoitukset päätyivät lopulta allokaatioon, joka on syytä tarkastaa tämän projektin alkaessa. Tavoiteallokaatio on yksi keskeisimmistä asioista, jota seuraamalla pyrin huolehtimaan siitä, että portfolioni hajautus ja riskinhallinta ovat riittävällä tasolla.
Rahastosalkun sisältö ja allokaatio 31.12.2014
Ensimmäisen vajaan vuoden sijoitusten jälkeen päädyttiin alla olevaan allokaation rahastosalkussa. Käytännössä salkku sisältää ainoastaan rahastoyhtiö Seligsonin rahastoja. Nämä rahastot tarjosivat valittuihin kulmakiviin sopivat sekä kuluiltaan pienet ja hyvämaineset rahastot, joiden avulla riittävän laaja hajautus onnistui vähintäänkin hyvin.
Tilaa:
Blogitekstit (Atom)