Value Averaging sijoitusstrategian käyttö
Olen jo aiemmin sijoitusblogissani kertonut käyttäväni rahastosijoituksiini Value Averaging -sijoitusstrategiaa. Kirjoitin myös menetelmän haasteista ja siitä kritiikistä, jota strategia on saanut osakseen. Ensimmäisen vuoden sijoituksissa strategia toimi laskemieni mukaan vaurastumisen vauhtipyöränä tarjoten lisätuottoja sijoittamiseen. Mutta konkreettisesti en ole vielä kirjoittanut kuinka Value Averaging käytännössä toimii. Nyt on siis sen aika!
"Toisaalta liian suuri tuotto-odotus voi varsinkin laskevilla markkinoilla olla kohtalokas..."
Rahastojen ja osakkeiden ostot
Viime kuussa portfolio vihersi mukavasti ja tämä pyrähdys jatkui markkinoilla myös helmikuussa. Tästä johtuen Value Averaging -strategiani mukaisesti myös uudet panostukset rahastosalkussa olivat pieniä. Pääoman kasvutavoite oli täyttynyt Pohjoismaiden ja Euroopan osalta täysin ja mittarit kehottivat jo myymään osuuksia. Tätä en kuitenkaan periaatteeni mukaan tee, vaan käytännössä tilanne tarkoittaa, ettei lisää osuuksia tässä kuussa kyseisiin rahastoihin ostettu.
Ongelmat Value Averaging sijoitusstrategiassa
Kirjoitin aiemmin Value Averaging -strategian eduista muun muassa ajallisen hajauttamisen taklaamisessa sekä ostojen painottamisessa mataliin kursseihin. Samalla mainitsin käyttäväni tätä sijoitusstrategiaa rahastosalkkuni sijoituksissa ja esitin myös esimerkkien avulla saaneeni lisätuottoa rahastosäästämiseen verrattuna siihen, että olisin säästänyt rahastoihin tasasumman joka kuukausi.
"Reaalimaailmassahan mitään ei osteta prosenteilla vaan eurot ratkaisevat..."
Osakekaupan tekeminen Nordnetin kautta
Indeksoin salkkuni vuodenvaihteessa ja nyt aika tehdä ensimmäinen tarkastelu tuottoihin. Liikkeelle lähdettiin 100:sta ideksipisteestä, mikä siis tarkoittaa, että esimerkiksi 10 prosentin tuoton jälkeen ideksipisteitä olisi 110. TWR-menetelmässä sijoitusten tuotto ilmaistaan aikapainotetusti ja sen pääperiaate on, että uusi sijoitettu pääoma ja mahdollisten nostettujen varojen osuus poistetaan tarkastelusta.
