Viimeisimmästä osakeostosta ei kulunut kauaakaan, kun oli aika tehdä taas sijoitukset myös rahastosalkkuun. Teen hankinnat aina noin kuukauden puolessa välissä ja nyt (ostot 17.6.) oli sopivasti sattunut markkinoilla pieni alamäki juuri tähän ajankohtaan. Vaikka en markkinoita pyrikään ajoittaamaan niin tarjosi value averaging -muotoinen sijoitusmetodini hieman tujumman ostopyrähdyksen edellä mainitusta dipistä johtuen.
Piensijoittajan sijoitusblogi säästämisestä ja varallisuuden kerryttämisestä. Tavoitteena toimivan sijoitussalkun rakentaminen sekä vaurastuminen osakkeiden ja rahastosäästämisen avulla.
Näytetään tekstit, joissa on tunniste seligson. Näytä kaikki tekstit
Näytetään tekstit, joissa on tunniste seligson. Näytä kaikki tekstit
Rahastosijoittaminen toukokuu 2015
Alkuvuoden kurssiralli on ehtinyt jo hieman laantua kun tarkistin toukokuun kehityksen rahastosalkussa. Käytännössä tämä tarkoitti, että lompakkoa piti kaivaa hieman syvemmältä, jotta salkun koko pysyisi tavoitevauhdissa. Verrattuna esimerkiksi huhtikuuhun tai muihin aiempiin kuukausiin, suurimpana erona oli, että rahastosalkun kokonaisarvo oli edellisen kuukauden sijoituksista huolimatta laskenut.
Rahastosijoittaminen huhtikuu 2015
Alkuvuosi on tuottojen osalta ollut huomattavasti vauhdikkaampi, kuin mitä odottaa saattoi. Tämä on aikaisempina kuukausina näkynyt rahastosijoituksissa siten, että asetettu arvopolku on täyttynyt ilman suurempia lisäpanostuksia. Huhtikuussa ostokia täytyi kuitenkin tehdä hieman laajemmalla rintamalla, jotta päästiin asetettuihin tavoitteisiin.
Rahastosijoittaminen maaliskuussa
Osakesalkku
päivittyi jo aiemmin tässä kuussa, mutta kuukauden puolessa välissä oli aika tehdä myös
kuukausittaiset rahastosijoitukset. Rahastosäästämiseni noudattaa Value Averaging strategiaa
ja alkuvuoden kurssinousut (Tammikuu / Helmikuu) eivät
ole jättäneet juurikaan tilaa uusille sijoituksille. Maaliskuu ei sinällään poikennut edellisistä, sillä lähes koko viime kuun arvopolku oli tallattu
kurssinousuilla.
Helmikuun hankinnat
Rahastojen ja osakkeiden ostot
Viime kuussa portfolio vihersi mukavasti ja tämä pyrähdys jatkui markkinoilla myös helmikuussa. Tästä johtuen Value Averaging -strategiani mukaisesti myös uudet panostukset rahastosalkussa olivat pieniä. Pääoman kasvutavoite oli täyttynyt Pohjoismaiden ja Euroopan osalta täysin ja mittarit kehottivat jo myymään osuuksia. Tätä en kuitenkaan periaatteeni mukaan tee, vaan käytännössä tilanne tarkoittaa, ettei lisää osuuksia tässä kuussa kyseisiin rahastoihin ostettu.
Lisätuottoa rahastosäästämiseen
Cost Averaging ja Value Averaging -strategioiden vertailu
Selventääkseni vielä Cost Averaging ja Value Avaraging -menetelmien sisältöä ja eroja, tein niistä esimerkkisijoitukset kahteen omassakin rahastosalkussani olevaan rahastoon. Sijoitin näihin rahastoihin vuonna 2014 kymmenenä kuukautena seuraten Value Averaging -strategiaa. Esimerkeissä on käytetty rahastojen toteuneita kursseja aina kuukauden viidennentoista päivän tuntumasta, jolloin tein sijoitukseni, eli ne perustuvat toteutuneeseen historialliseen dataan.
Rahastosalkun sisältö ja allokaatio 31.12.2014
Ensimmäisen vajaan vuoden sijoitusten jälkeen päädyttiin alla olevaan allokaation rahastosalkussa. Käytännössä salkku sisältää ainoastaan rahastoyhtiö Seligsonin rahastoja. Nämä rahastot tarjosivat valittuihin kulmakiviin sopivat sekä kuluiltaan pienet ja hyvämaineset rahastot, joiden avulla riittävän laaja hajautus onnistui vähintäänkin hyvin.
Tilaa:
Blogitekstit (Atom)