Lisätuottoa rahastosäästämiseen

Cost Averaging ja Value Averaging -strategioiden vertailu

Selventääkseni vielä Cost Averaging ja Value Avaraging -menetelmien sisältöä ja eroja, tein niistä esimerkkisijoitukset kahteen omassakin rahastosalkussani olevaan rahastoon. Sijoitin näihin rahastoihin vuonna 2014 kymmenenä kuukautena seuraten Value Averaging -strategiaa. Esimerkeissä on käytetty rahastojen toteuneita kursseja aina kuukauden viidennentoista päivän tuntumasta, jolloin tein sijoitukseni, eli ne perustuvat toteutuneeseen historialliseen dataan. 

Value Averaging sijoitusstrategiana

Sijoitusten oikea ajoittaminen on erittäin vaikeaa tai oikeastaan sen voidaan sanoa olevan jopa mahdotonta. Tätä ongelmaa on yritetty taklata erilaisilla sijoitusstrategioilla, joista tunnetuimmat ovat kenties (Dollar) Cost Averaging (DCA) sekä Value Averaging (VA). Molemmat strategiat pyrkivät hallitsemaan sijoituksen arvon ajallisesta vaihtelusta aiheutuvaa riskiä hyvin yksinkertaisella tavalla - sijoittamalla kohteeseen säännöllisin väliajoin pienempiä summia.